Waarom deze opleiding?

Winstgevend, een stevige balans, MAAR zonder efficiënt "Cash & Liquiditeitsbeheer" kan een bedrijf in vereffening gaan!

Cash is de levensader van elk bedrijf. Deze 1-daagse opleiding snijdt door de complexiteit van treasury cash management heen. Je leert praktische manieren om kasstromen te volgen, te plannen en te beschermen met hands-on tools en voorbeelden. Of je nu nieuw bent in financiën of je kennis wil opfrissen, deze opleiding geeft je de vaardigheden om geld te besparen, risico’s te vermijden en slimmere financiële keuzes te maken—klaar om meteen toe te passen.

Overzicht van de opleiding

Deze 1-daagse opleiding leert je de basis van kasbeheer in een bedrijf. We behandelen financiële fundamentals, treasury-rollen, budgettering, risicobeheer en werkkapitaal—alles op een eenvoudige, toepasbare manier. Via duidelijke uitleg, korte activiteiten en een mini-casestudy vertrek je met de kennis om kasstromen draaiende te houden en verbeteringen te spotten, ongeacht je achtergrond.

Inhoud

Treasury beheer 

• Inleiding tot Treasury: Waar treasury past in financiën en boekhouding.
• Basis Financiële Rapporten:
  • Financiële planning.
  • De financiële cyclus: Hoe geld beweegt.
  • Jaarverslag basis: Balans en resultatenrekening.
  • Kasstroomoverzicht: Kasgeld in en uit volgen.
• Kasbeheer-rollen:
  • Kasvinder: Verborgen kasgeld opsporen.
  • Kasplanner: Vooruit plannen.
  • Kasverdeler: Kasgeld sturen waar het nodig is.
  • Kasophaler: Op tijd betaald krijgen.
  • Kasbewaarder: Verspilling tegengaan.
• Kasbudgettering en -voorspelling:
  • Waarom kasbeheer belangrijk is.
  • Hoe je een kasbudget opstelt (hands-on activiteit).
  • Tips om kasbehoeften te voorspellen.
• Treasury-transacties:
  • Kas-pooling: Kasgeld bundelen voor efficiëntie.
  • In- en uitstromen stroomlijnen.
  • Beheer van overtollig kasgeld: Wat te doen met extra kas.

Systemen, risico’s en trends

• Treasury-systemen:
  • Praten met banken: Beste praktijken.
  • Elektronische formaten: Hoe technologie het makkelijker maakt.
• Inleiding tot Financieel Risicobeheer:
  • Renterisico: Hoe rentes kasgeld beïnvloeden (met activiteit).
  • Wisselkoersrisico: Omgaan met muntwisselingen.
  • Kredietrisico: Als klanten niet betalen.
  • Risico’s verkleinen: Tools zoals factoring, kredietbrieven, onderpand en kredietderivaten.
• Meer Risicobeheer:
  • Hedging basis: Spots, forwards, swaps, futures en opties gebruiken.
  • Liquiditeit en kasstroom: Alles draaiende houden.
  • Interne controles en fraudepreventie: Je kasgeld beschermen.
  • Financiering ophalen: Opties als je meer kas nodig hebt.
• Werkkapitaalbeheer:
  • Waarom kasbeheer loont.
  • De Grote Drie: Debiteuren, crediteuren en voorraden beheren.
• Recente Trends:
  • Wat is nieuw in kasbeheer: Technologie, regelgeving en meer.
  • Mini-casestudy: Pas toe wat je geleerd hebt in een realistisch scenario.
• Afsluiting: Samenvatting, vragenronde en certificaten.

Belangrijke vaardigheden die je opdoet

• Kascontrole: Budgetten maken, kas voorspellen en dagelijkse stromen beheren.
• Risicobeheer: Financiële risico’s zoals rentes of wanbetaling spotten en verminderen.
• Systeemkennis: Treasury-tools gebruiken en effectief met banken praten.
• Geld besparen: Kasstroom boosten door debiteuren, crediteuren en voorraad te beheren.

Methodologie

• Hands-on praktijk: Activiteiten en een mini-casestudy om je vaardigheden te testen.
• Praktijkgericht: Voorbeelden uit bedrijven zoals het jouwe.
• Duidelijke aanpak: Korte presentaties, groepstaken en veel ruimte voor vragen.
• Middelen: Werkboek, handouts en online extra’s (zoals sjablonen).
• Flexibel: Volg de opleiding live of online—jouw keuze!

• Ondernemers en KMO-managers die meer controle willen over dagelijkse cashflow.
• Treasury professionals die sterkere praktische cash management skills willen ontwikkelen.
• Finance managers en controllers verantwoordelijk voor liquiditeit, forecasting en werkkapitaal.
• CFO’s en senior leaders die cashstrategie en financiële weerbaarheid aansturen.
• Accountants die hun expertise willen uitbreiden naar treasury en risicobeheer.
• FP&A-professionals die cash forecasting en financieringsbeslissingen ondersteunen.
• Operations managers die invloed hebben op receivables, payables, voorraad en cashcycli.
• Credit- en collectionsprofessionals die betalingstermijnen en cash conversion willen verbeteren.
• Bankiers en adviseurs die klanten ondersteunen met treasury- en liquiditeitsoplossingen.
• Niet-financiële managers die willen begrijpen hoe cash groei en continuïteit bepaalt.

09:00 – 09:45 | INTRODUCTIE

• Finance en boekhouding: waar past treasury binnen het geheel?
• Financiële terminologie

09:45 – 10:45 | BASIS FINANCIËLE RAPPORTEN

• Basis financiële planning
• De financiële cyclus
• Het jaarverslag: balans en resultatenrekening
• Het kasstroomoverzicht (incl. oefening)

10:45 – 11:00 | Koffiepauze

11:00 – 11:45 | CASH MANAGEMENT ROLLEN (incl. oefening)

• Cash finder
• Cash planner
• Cash distributor
• Cash collector
• Cash conserver

11:45 – 12:30 | CASH BUDGETTERING EN FORECASTING

• Cash management
• Opstellen van een cashbudget (incl. oefening)

12:30 – 13:00 | TREASURY TRANSACTIES

• Cash pooling
• Collection and payment factory
• Beheer van overtollige cash

13:00 – 14:00 | Lunchpauze

14:00 – 14:45 | TREASURY SYSTEMEN (incl. oefening)

• Communicatie met financiële instellingen
• Elektronische formaten

14:45 – 15:30 | INTRODUCTIE TOT FINANCIEEL RISICOBEHEER

• Renterisico (incl. oefening)
• Wisselkoersrisico
• Kredietrisico (incl. oefening)
• Beperken van risico-exposure incl. factoring, Letter of Credit, zekerheden en kredietderivaten

15:30 – 15:45 | Namiddagpauze

15:45 – 16:30 | VERVOLG RISICOBEHEER

• Boekhoudkundige standaarden
• Hedging technieken incl. Spots, Forwards, SWAPS, Futures en Opties
• Liquiditeit en cashflow
• Interne controle
• Frauderisico
• Financiering aantrekken

16:30 – 16:50 | WERKKAPITAALBEHEER 

• Voordelen van cash management 
• De grote drie van cash management: handelsvorderingen, handelsschulden en voorraden
• Aanvullende cashbeheersmaatregelen (incl. oefening)

16:50 – 17:00 | RECENTE TRENDS 

• Martine, kleine ondernemer: "Deze opleiding heeft kasbeheer zo veel duidelijker gemaakt! Ik vond de budgetteringsactiviteit geweldig – het helpt me nu al om beter te plannen voor mijn zaak."
• Tom, financieel assistent: "Een volle dag. De tips over risicobeheer en de uitleg over treasury-rollen gaven me tools die ik morgen al op het werk kan gebruiken."
• Michel, boekhouder: "Goede mix van basis en praktijk. De mini-casestudy bracht alles samen – ik snap eindelijk hoe ik overtollig kasgeld moet aanpakken!"